기업금융 활성화를 위해 지난 2013년 종합금융투자사업자 제도가 도입됐지만, 종투사들의 기업 신용공여 비중은 여전히 기대에 미치지 못하는 것으로 나타났다.

금융감독원이 8일 발표한 ‘종합금융투자사업자(종투사) 기업신용공여 현황’에 따르면, 지난 2월말 기준 국내 7개 종투사(미래에셋대우, 한국투자증권, KB증권, NH투자증권, 삼성증권, 메리츠종금증권, 신한금융투자)의 신용공여 총액은 29.2조원으로 집계됐다. 이는 제도가 도입된 지난 2013년말(5.8조원)에 비해 약 5배 증가한 수치다.

다만 이는 자기자본 33.5조원 대비 86.9%에 불과한 수치로 한도(200%)에는 크게 미치지 못하는 수준이다. 종투사 중 자기자본 대비 신용공여 금액이 100%를 넘는 곳은 메리츠종금증권(126.9%)이 유일했다.

항목별로 보면 위탁매매 업무에서 발생하는 전통적 주식담보 대출 형태의 투자자 신용공여가 64.8%(18.9조원)로 가장 큰 비중을 차지했다. 금감원은 “리테일 영업이 강한 일부 종투사의 경우 기업 신용공여 대비 보다 안전하고 높은 수익을 주는 투자자 신용공여를 선호한다”며 이유를 설명했다.

반면 기업 신용공여는 투자자 신용공여의 절반을 겨우 넘는 수준이었다. 금감원에 따르면 종투사의 기업 신용공여 총액은 약 10조원으로 전체 신용공여 총액의 34.3%를 차지했다. 회사별로는 메리츠종금증권이 3.1조원으로 가장 많았으며, 미래에셋대우(15.4조원), NH투자증권(14.3조원), 한국투자증권(12.8조원)의 순이었다. 특히 메리츠종금증권의 기업 신용공여 비중은 71.4%로 2위 신한금융투자(36.4%)의 두 배에 달했다. 메리츠종금증권을 제외한 6개 종투사 중 기업 신용공여 비중이 40%를 넘은 곳은 단 한 곳도 없었다.

기업 신용공여 10조원 중 중소기업 신용공여는 3조934억원이었으며, 이중 SPC에 대한 신용공여가 2조1130억원으로 대부분(68%)을 차지했다. 회사별로는 미래에셋대우(1.1조원), 메리츠종금증권(1.0조원), NH투자증권(0.7조원)의 순이었다.

부동산 관련 신용공여는 3.8조원으로 기업 신용공여의 37.5%를 차지했다. 기업 신용공여 중 부동산 비중이 높은 종투사는 메리츠(1.8조원, 56.4%), 신한(0.4조원, 39.3%), 한투(0.5조원, 38.0%) 등이었다.

기업 신용공여 중 담보가 설정된 규모는 8.9조원(89.2%)이었으며 무담보는 1.0조원(10.8%) 수준이었다. 담보유형은 주식 등(상장 비상장주식, 수익권 등)이 4.7조원(47.1%), 부동산 2.3조원(22.9%), 예금 468억원(0.5%) 등의 순이었다.

기업 신용공여의 금리 분포는 0~15%이나, 6% 미만이 7.2조원(74.5%)으로 대부분을 차지했다.

금감원은 “그간의 종투사 신용공여 양적 성장은 어느 정도 달성되었다고 보이지만, 제도 취지에 맞게 건전하고 생산적인 기업금융 제공자의 역할을 수행할 수 있도록 제도적 환경을 조성할 필요가 있다”며 “스타트업, 벤처기업에 대한 자금 공급 등 종투사가 모험자본으로서 역할을 강화할 수 있도록 다양한 유인 방안을 관계기관과 협의해 나가겠다”고 밝혔다.